Банковская карта мегафона

Как получить и начать пользоваться картой

Для того чтобы получить карту, нужно быть только абонентом Мегафона. Карту можно получить сразу при оформлении новой симки или прийти в салон Мегафон и оформить с паспортом банковскую карту на старую симку. Клиент подписывает заявление и кладет на счет сумму от 0 рублей до 249 рублей в зависимости от тарифа своего телефона. Эти деньги останутся на счету. Карта оформляется и выдается на руки сразу же. Вам остается только её активировать и получить пин-код. Пользоваться ей можно начинать в тот же момент, как вы её активировали.

Как активировать банковскую карту Мегафон Мастеркард? Возьмите пластик в руки и позвоните со своего номера телефона, к которому она привязана по бесплатному номеру 5555. Дальше остается только следовать указаниям автоматизированной системы. Не забудьте записать пин-код или хорошо его запомнить — изменить его на более привычный не получится. Первую покупку нужно будет совершить в магазине (или оформить снятие средств в банкомате) обязательно с вводом PIN-кода.

Иные особенности пластика

Кроме перечисленных следует выделить еще и такие моменты:

• После совершения первой покупки компания насчитывает держателям пластиковых продуктов бонус в виде 100 рублей на счет. Его можно использоваться только для покрытия услуг связи. Начисление бонуса осуществляется на протяжении суток после осуществления первого платежа;
• Если телефонный номер переоформляется на другого человека платежный элемент автоматически блокируется. Новому владельцу мобильного номера потребуется оформить карточку на себя. Эта процедура бесплатная;
• Допускается смена пин-кода с использованием банкоматов, принимающих подобный тип карт. Действовать необходимо по стандартной схеме через приложение «Сменить пин-код».

Иные особенности пластика

Кроме перечисленных следует выделить еще и такие моменты:

• После совершения первой покупки компания насчитывает держателям пластиковых продуктов бонус в виде 100 рублей на счет. Его можно использоваться только для покрытия услуг связи. Начисление бонуса осуществляется на протяжении суток после осуществления первого платежа;
• Если телефонный номер переоформляется на другого человека платежный элемент автоматически блокируется. Новому владельцу мобильного номера потребуется оформить карточку на себя. Эта процедура бесплатная;
• Допускается смена пин-кода с использованием банкоматов, принимающих подобный тип карт. Действовать необходимо по стандартной схеме через приложение «Сменить пин-код».

#6. Заработок на других банках

Этот пункт самый интересный, но использовать его можно в редких случаях. Некоторые банки периодически выпускают карты, которые начисляют кэшбэк за оплату услуг связи. Так было, например, с картой Хозяин от Россельхозбанка по которой можно было получить 10% кэшбэка по категории Телекоммуникации (mcc 4814). Но количество начисленных бонусов было ограниченно 2000 руб. в месяц. Мы с женой ради такой халявы даже две карты оформили (одну на меня и одну на нее).

На практике это выглядело так: мы получали зарплату и сразу же перекидывали ее на карту Хозяина, оплачивая через сайт Мегафона связь. По сути, переводили деньги на другую карту. Далее оплачивали наши расходы Мегафоном, а на следующий месяц получали 4000 руб. (2х2000 руб.) от Россельхозбанка.

Да, такие предложения большая редкость. Раньше их было значительно больше, но потом банки раскусили эту фишку и стали прикрывать подобные акции. Тем не менее, это не значит, что в будущем таких акций не повторится.

Ключевые условия

Условиями для выпуска и использования данной карточки являются следующие:

• Если абонент находится на тарифном плане «Всё включено» M и выше или «Включайся! Слушай/Говори/Общайся/Смотри/Премиум», то выпуск любого типа пластика будет бесплатным. Если у абонента тарифы «Включайся! Открывай/Пиши» или «Всё включено» XS/S, то выпуск золотого продукта будет стоить 99 рублей. У остальных тарифов для золотых карт стоимость выпуск 249 рублей, а для стандартных – 99 рублей.
• На остаток на счете выше минимального остатка начисляется 8% годовых.
• За каждые сто рублей, потраченных на покупку, абоненту начисляется 10 мегабайт трафика.
• Обслуживание карты бесплатно, снятие наличных начинается от 2,5%.

Банк Раунд (Round) – партнёр, выпускающий карту Мегафон

Компания Мегафон самостоятельно не занимается выпуском пластиковых продуктов, для этих целей они привлекли в качестве эмитента банк Раунд. Финансовое учреждение не является раскрученным брендом, не входит в число крупных российских банков. Его роль в этом проекте – выпуск и последующее обслуживание пластиковых карточек.

Банк Раунд (Round)

Касательно условий обслуживания и тарифной части, то все это регулирует оператор мобильной связи. Для тех же пользователей, что опасаются о возможном прекращении деятельности банковского учреждения из-за его малоизвестного статуса нужно знать, что все средства находятся не в финансовом учреждении, на балансе мобильного телефона. Если банк «лопнет», с вашими деньгами ничего не произойдет.

Для обслуживания карточек привлечена платежная система MasterCard, что обеспечивает пользователям дополнительные преимущества в процессе распоряжения своими деньгами. К примеру, распоряжается своими финансами вы сможете в любой точке мира.

Как пользоваться

Использовать можно двумя способами: для покупок в интернете и для бесконтактной оплаты. Отслеживать операции удобно на сайте или в приложении Мегафон Банка или отправив СМС на 5555 с текстом ИСТОРИЯ.

Баланс и история операций доступны даже при отсутствии интернета. Бесплатно подключается МегаФон-Защита от случайных платных подписок.

При возникновении сложностей целесообразно связаться с сотрудниками, они подскажут как правильно пользоваться цифровой картой Мегафон:

• 8-800-550-55-00;
• +7-495-540-82-92;
• 5555.

Как оплачивать покупки

Оплаты в онлайне и в офлайне такие же, как с обычным пластиком. При онлайн-шопинге транзакция подтверждается кодом из смс (технология 3D-Secure). Есть все необходимые реквизиты для заполнения платежной формы.

При покупках в обычных магазинах при помощи смартфона с NFC необходимо вводить PIN, если сумма больше 1000 руб.

Внесение и снятие наличных

Для пополнения доступны следующие варианты:

• счет телефона;
• банкомат с поддержкой технологии NFC;
• платежный терминал;
• мобильное приложение;
• онлайн-банк.

Снятие наличных:

• до 10000 при обороте по итогам месяца более 3000 – бесплатно;
• до 10000 – 2,5%;
• 10001-50000 – 3,5%;
• свыше 50001 – 4,5%.

Переводы на другие карты

Для переводов необходимо использовать онлайн-сервис или мобильное приложение МегаФон Банка.

Деньги можно перевести:

• мгновенно бесплатно другим клиентам банка или на карточки МТС;
• на карты сторонних банков с комиссией 1,99% (по номеру или реквизитам), зачисление до 5 рабочих дней;
• на электронный кошелек с комиссией 8%, зачисление мгновенное;
• через систему денежных переводов Юнистрим (3%).

В приложении допустимо отправить средства на карточку Сбербанка без комиссии по номеру телефона получателя. Можно использовать систему переводов MoneySand от MasterCard, но установлены ограничения: минимум 100 руб., за раз разрешено отправить максимум 15000, а в сутки не более 40000.

Переводы в личном кабинете доступны только со счета телефона.

Лимиты и ограничения

При использовании установлены ограничения. Дневной лимит – 60000 (снятие наличных – 5000, переводы – 15000, безналичная оплата – 60000). Ежемесячный лимит – 100000 (снятие наличных – 40000, переводы – 40000, безналичная оплата – 100000).

Для снятия ограничений необходимо пройти полноценную верификацию, посетив салон связи. Получать пластик необязательно. Но если он оформлен ранее, то расширенные лимиты распространяются на виртуальную карточку. Дневной лимит составит 100000, месячный – 600000.

Лимиты Виртуальной карты

На платежные операции установлены следующие лимиты карты, которые можно представить в следующем виде:

Ежедневный лимит – 60000 рублей, в который входят:

• выдача наличных денег – 5000 рублей;
• переводы – 15000 рублей;
• платежи за товары – 60000 рублей.

Ежемесячный лимит составляет 100000 рублей, в который входят:

• выдача наличных денег – 40000 рублей;
• переводы денег – 40000 рублей;
• оплата товаров – 100000 рублей.

При желании повысить установленные оператором лимиты, можно посетить салон связи Мегафон со своим паспортом. Вам могут выдать пластиковую карту, которая имеет лимиты больших размеров:

Ежедневный лимит составляет 100000 рублей, в него включены:

• выдача в банкомате наличных – 50000 рублей;
• перевод средств – 100000 рублей;
• платежи за покупки – 100000 рублей.

Ежемесячный лимит пластиковой карты составит 600000 рублей, в который включены:

• выдача денег из банкомата – 300000 рублей;
• переводы денег другим абонентам – 300000 рублей;
• оплата покупок – 600000 рублей.

Как карта Мегафона экономит деньги

• Для всех видов карт, даже для цифровых, предусмотрено ежемесячное начисление процента на остаток, если каждый день на счёту оставалось более 500 рублей. В зависимости от тарифов его размер будет разным от 6 до 10%. Получается, что часть денег на карте не ваша, а бонусная. Конечно, маленькая часть, но это всё равно приятная экономия.
• Для тарифов Стандарт и Максимум существует ещё и кэшбэк. Он тоже не очень большой, от 1 до 1,5%, но вкупе с начислением процентов на остаток получается выгодно.
• если пользователь тратит какую-то минимальную сумму. У меня карта Мегафон Стандарт и её обслуживание не будет ничего стоить, если оплачивать ею товары и услуги каждый месяц хотя бы на 3 тыс. рублей. Ну, а что такое три тысячи в наше время? За обслуживание, разумеется, не плачу. Обычно оно для карт с похожим набором «плюшек» в виде кэшбэка и начисления процентов на остаток платное.

• Мне очень нравится, что карта сэкономила и моё время. Не пришлось разбираться в бесконечных банковских продуктах. Есть всего три вида карт, и для каждого вида по три одинаковых тарифа. Всё просто и предельно понятно, вникать в это не нужно.
• Карт Мегафона помогает помогает, когда нужно выводить средства с Яндекс.Кошелька. Это гораздо дешевле, чем выводить на любую другую банковскую карту, даже того же Яндекса. Пожалуй, это одно из основных преимуществ карточки Мегафона. Виртуальный кошелёк считает, что это просто оплата сотовой связи, а не обналичивание денег. Собственная комиссия Яндекса на оплату мобильной связи составляет 2%. При этом без комиссии можно оплачивать такие услуги на 3 тыс. рублей каждый месяц. Если выводить с Яндекса на карту, комиссия сразу составит 3% + 45 рублей. То же касается и других виртуальных кошельков. На карту выводить деньги всегда дороже и сложнее, чем забрасывать на телефон.
• Если довольно часто будете оплачивать товары и услуги картой, то можно будет хорошо экономить на мобильном интернете. Потому что за каждые потраченные 100 рублей начисляются 10 мб трафика. Я целенаправленно трачу с карты много, поэтому и бесплатного трафика получаю ощутимое количество.

Можно ли оформлять несколько карт на одного человека

Каждый пользователь может оформлять на свой паспорт до десяти карт МегаФон бесплатно, деньги всегда будут под охраной. Они могут привязываться к единому лицевому счету. Это позволит всегда знать о движении средств и вести полный учет. При необходимости можно привязать каждый используемый телефон к отдельной карточке МегаФон, имеющей собственный лицевой счет, деньги начнут приносить доход. Поскольку карта банка и номер телефона связаны, пополнение можно выполнять через обычные терминалы, внося деньги на номер своего телефона. Это значительно упрощает работу с карточками банка.

Недостатки карты

К недостаткам можно отнести:

• отсутствие кредитного лимита;
• наличие разнообразных комиссий: за снятие наличных, за перевод денег;
• проценты на остаток начисляются при условии, что на счету находиться не менее 500 рублей;
• платный SMS-банкинг – 30 рублей в месяц, отключиться можно, но не рекомендуется;
• отсутствие государственной страховки — деньги лежат на счете оператора и являются электронным платежным средством, поэтому не подлежат системе обязательного страхования вкладов;
• получить деньги обратно можно только с комиссией, от этого владелец карты теряет часть доходов;
• не все граждане смогут воспользоваться кэшбэком — на данный момент партнеров у МегаФона немного, и все эти магазины располагаются в крупных городах;
• получить карту может только абонент сети Мегафон.

Недостатки карты

К недостаткам можно отнести:

• отсутствие кредитного лимита;
• наличие разнообразных комиссий: за снятие наличных, за перевод денег;
• проценты на остаток начисляются при условии, что на счету находиться не менее 500 рублей;
• платный SMS-банкинг – 30 рублей в месяц, отключиться можно, но не рекомендуется;
• отсутствие государственной страховки — деньги лежат на счете оператора и являются электронным платежным средством, поэтому не подлежат системе обязательного страхования вкладов;
• получить деньги обратно можно только с комиссией, от этого владелец карты теряет часть доходов;
• не все граждане смогут воспользоваться кэшбэком — на данный момент партнеров у МегаФона немного, и все эти магазины располагаются в крупных городах;
• получить карту может только абонент сети Мегафон.

Как узнать баланс карты с помощью смс

Для этого необходимо подключить смс-банкинг. После подключения, посылая различные смс-команды на номер 5555, можно узнать, сколько денег осталось на счету, получить выписку за заданный период и совершать другие операции.

В первый месяц подключения услуга бесплатна. В дальнейшем со счета будет списываться 30 рублей ежемесячно.

Используйте такие команды:

• БАЛАНС – для определения остатка на счету;
• ПИН – чтобы изменить ПИН-код;
• ИСТОРИЯ – информация о последних 10 операциях;
• ИСТОРИЯ ХХХХ — если карт несколько, то узнать историю по конкретной карте можно набрав вместе со словом «ИСТОРИЯ» последние 4 цифры карты;
• БЛОК №№№№- заблокировать конкретную карту. Вместо «№№№№» введите последние 4 цифры своей карты. Операция актуальная, если вы потеряли или у вас украли карту;
• БЛОК ВСЕ – заблокировать все карты Мегафон.

Также заблокировать можно просто, позвонив на номер 5555 или в личном кабинете Мегафон-банк.

Условия использования

Цифровой карточкой можно пользоваться как и обычной кредиткой. Несмотря на то, что она выпускается без пластикового носителя, ей легко расплачиваться в магазинах — добавьте карту в специальное приложение, позволяющее оплачивать покупки бесконтактным способом.

Прочитайте условия тарифа – лимиты, платные услуги и опции, условия начисления кэшбэка и процентов на остаток. Так вы сможете пользоваться пластиком и получать выгоду.

Выпуск и обслуживание

Мегафон выпускает пластик MasterCard категории Gold. Плата за перевыпуск карточки по истечении срока действия не взимается. Стоимость обслуживания зависит от выбранного тарифного плана. Отказаться от платного тарифа невозможно.

Тарифный план

Клиентам предлагается выбор из 3 платных тарифа с разными условиями – «Лайт», «Стандарт» и «Максимум».

Лимиты и ограничения

По ВК установлены ежемесячные и суточные лимиты на расходование средств. В день разрешается потратить 60 000 р., из которых:

• 15 000 р. – денежные переводы;
• 5 000 р. – снятие наличных;
• до 60 000 р. – оплата покупок.

Ежемесячно допускается расходование средств в пределах 100 000 р., из которых:

• 40 000 р. – переводы;
• 40 000 р. – снятие наличных;
• до 100 000 р. – покупки.

По запросу можно увеличить лимиты до 100 000 р. в день и до 600 000 р. в месяц. Для этого нужно посетить розничный магазин Мегафон с оригиналом паспорта и получить реальную пластиковую карточку – аналог цифровой.

Тарифы и возможности карты

ВК выпускается системой MasterCard, что позволяет использовать ее практически в любой точке земного шара. Мегафон предлагает следующие расценки:

• Оформление и обслуживание – бесплатно;
• Оплата покупок в интернете и оффлайн – без комиссии;
• Перевод клиенту стороннего банка – 1,99% от суммы платежа;
• Пополнение электронных кошельков – 8%;
• Снятие наличных через банкомат – от 0%;
• Снятие средств в пунктах выдачи – 4,99%;
• Запрос баланса карты в банкомате – 20 рублей;
• SMS-информирование о проведенных операциях – бесплатно;
• Мобильный банк – 30 рублей за 1 месяц использования.

Держатели карты могут получать дополнительные 10 МБ интернет – трафика за каждые потраченные 100 рублей.

Для ВК установлены лимиты на проведение операций:

Вопросы и ответы

Как активировать карту МегаФон Банка?

Активировать карту МегаФон Банк можно двумя способами:

• В мобильном приложении. Зайдите в приложение и нажмите «Активировать». Затем найдите и запишите свой PIN-код. Активация произойдет через 30 секунд после сохранения PIN-кода.
• По телефону. Позвоните по номеру 5555 и выберите соответствующий пункт меню. Номер карты необходим для активации. Звонить необходимо с того номера, на который зарегистрирован банковский продукт.

Действительно ли карточный счет привязан к номеру телефона?

Карточный счет МегаФон Банка совмещается с балансом телефона абонента МегаФон. Это позволяет использовать одни и те же деньги для оплаты операторских покупок и услуг связи. Пополнить карту можно так же, как и на баланс номера телефона.

Как использовать бонусные мегабайты?

Мегабайты используются автоматически, если основной баланс интернет-трафика исчерпан. Однако, если вы активировали услугу автоматического продления, бонусные мегабайты не будут списаны.

Бонусные мегабайты недействительны в международном и национальном роуминге.

Как изменить тариф карты?

Ставку можно изменить несколькими способами:

• В мобильном приложении
• В личном кабинете на сайте
• По телефону 5555

При изменении ставки все накопленные бонусы и кэшбэк сохраняются. Начисление процентов на остаток осуществляется ежедневно, поэтому они также будут сохранены при изменении курса. Комиссия оплачивается в начале месяца.

Могу ли я выпустить несколько карт на один номер?

на один номер телефона можно оформить до пяти пластиковых или виртуальных карт. Они будут выдаваться на единый счет. К ним будет применяться единая ставка.

Тарифы

К любой банковской карте от Мегафона необходимо подключить тарифный план. Он будет определять размер кэшбэка, уровень накопления средств и другие бонусы. На сегодняшний день актуальны следующие варианты:

Лайт

• Простое предложение для тех, кто не собирается пополнять карту на большие суммы и использует ее только для удобной оплаты мобильной связи;
• Предусмотрен пробный период. Платить за 1 и 2 месяц использования тарифа не нужно;
• 6% на остаток при том условии, если ежедневный остаток превышает 500 рублей;
• Остаток накапливается до 200 тысяч рублей;
• Абонентская плата — 49 рублей в месяц;
• Не требует оплаты обслуживания, если оборот превышает 3000 рублей в месяц;

Стандарт

• Средний вариант, рекомендуемый большинству клиентов;
• 1% кэшбэка на все покупки по карте. До 1000 рублей в месяц;
• 8% на остаток при том условии, если ежедневный остаток превышает 500 рублей;
• Остаток накапливается до 200 тысяч рублей;
• Абонентская плата — 149 рублей в месяц;
• Не требует оплаты обслуживания, если оборот превышает 10000 рублей в месяц;

Максимум

• Предложение для самых ярых пользователей карты;
• 1,5% кэшбэка на все покупки по карте. До 3000 рублей в месяц;
• 10% на остаток при том условии, если ежедневный остаток превышает 500 рублей;
• Остаток накапливается до 200 тысяч рублей;
• Абонентская плата — 199 рублей в месяц;
• Не требует оплаты обслуживания, если оборот превышает 30000 рублей в месяц.

О карте

Деньгами, которые лежат на мобильном счете абонента Мегафон, при помощи Мегафон Mastercard можно оплачивать покупки в обычных магазинах, в онлайне и услуги. То есть, карта функционирует как полноценная банковская MasterCard, однако её счет — это счет номера телефона абонента. В тот момент, когда абонент пополняет баланс своего телефона, он пополняет свою карту.

Никаких ограничений в пополнении телефонного счета — карты нет. Пополнить его можно тем же способом, которым пополняется счет телефона: в отделениях связи Мегафон, через терминалы, автоплатежом, через онлайн-банки, с других карт, с электронных кошельков и пр. Просто кладете деньги на номер своего телефона и можно идти в магазин, где сразу можно расплачиваться картой.

Карта привязана к Мегафон.Банку. Это бесплатный онлайн-сервис оператора, в котором можно просматривать все операции, просматривать и контролировать расходы, а также совершать бесплатные платежи и переводы. Впрочем, зарегистрироваться в МегаФон.Банке может любой абонент Мегафон, независимо от наличия карты. Для управления счетом разработано специальное мобильное приложение на ОС iOs, Android, WindowsPhone.

Мегафон гарантирует безопасность сохранности денежных средств. Деньги хранятся не в банке, а у самого оператора: еще не было случаев отзыва лицензии мобильных операторов. В качестве еще одного бонуса можно указать, что всем обладателям своей пластиковой карты компания блокирует вероятность попасть в зону действия нежелательных подписок. Так, владельцы пластика гарантировано будут защищены от любых нечаянных списаний.

На своё имя абонент Мегафона может оформить до 10 карт, которые могут быть привязаны к одному лицевому счёту. Если же у абонента несколько разных лицевых счетов, то к каждому из них можно привязать разные карты, которые будут оформлены на одно имя.

С карты можно снять наличные в банкомате любого банка, в том числе и за границей. Комиссия банка за снятие наличных составляет 2.5%. Не забудьте, что банк — владелец банкомата может установить свою комиссию за вывод наличных с чужой карты, но это не будет для вас неожиданностью: банк обязан выводить на экране устройства информацию о своих тарифах. Какого-то минимального порога для снятия не существует.

Маленькие особенности услуг Мегафона и заключение

В личном кабинете отчёт о тратах выглядит достаточно забавно, любые операции, будь то списание или пополнение счета записываются в виде минут. Например, купила что-то на 1000 рублей, в отчёте это записано, как будто я проговорила 1000 минут. А если заказать выписку, то там мои расходы зашифрованы под килобайтами. Поэтому всё выглядит так, что владелец карты просто очень любит интернет и сотовую связь и тратит на них десятки тысяч рублей в месяц.

Картинку можно увеличить

Как бы Мегафон не говорил о надёжности своего продукта, и какими бы привлекательными не были «плюшки» его карты, я стараюсь большие для меня суммы денег на ней не хранить. Меня немного пугает, что все мои операции зашифрованы под минутами и килобайтами.

Это удобная карта, если вам часто приходится иметь дело с электронными кошельками, и если все ваши доходы или их части не облагаются налогами. Крупные банки для получения оплат в этом случае использовать становится всё менее комфортно. Кроме того, если приноровиться и минимально снимать с карты наличные в банкоматах, её использование будет очень выгодным, за счёт экономии во время вывода денег с электронных кошельков, а также начисления процента на остаток, кэшбэка и бонусного интернет трафика.

Поделиться ссылкой